简介:今年10月,我国台湾地区多家银行接连发生储户银行卡被盗领事件,受害储户共损失了近千万新台币。警方初步判断,盗贼是先躲藏在提款机周围利用针孔摄影等手法取得金融卡用户的资料和密码,然后再伪造假卡作案的:盗领事件引起众多储户的恐慌,他们纷纷涌为了防范此类金融犯罪案件的再度发生,台湾金融主管都门接连推出了多项措施,其中包括:从2004年1月1日起,台湾民众到银行开设存款账户,必须由银行拍摄数码照片,留存影像档案,以防止不法之徒利用假身份证开设银行户头进行犯罪;此外,在2005年6月底前,金融机构必须建立24小时自动柜员机监控中心,随时监控并防范异常情况的发生。
简介:随着法律体系的日渐完善,依法追讨透支已成为各行信用卡业务的一个重要方面,并且在实践中起到了很好的效果。各行通过报案、起诉,在公安机关、人民法院的协助下清收透支成为信用卡风险控制的主要手段之一。实践中,如何准确、快速。适当地运用法律武器,有效化解透支风险已经成为被广泛研究的课题。下面,笔者就信用卡透支追讨中几个主要的法律应用谈谈自己的看法:伙据制马加活”弟一日几卞六条规定,恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定的限额或者规定的期限透支,并且经发卡行催收后仍不归还的行为。恶意透支数额较大的,依法构成犯罪,可以依据情节轻重处以有期徒刑至无期徒刑,并处2万直至50万元罚金或没收财产。依照有关司法