简介：摘要：在近年来随着科技水平的不断提高，商业银行在银行存款以及融资方面逐渐呈现出低成本和无边界的特点，洗钱活动更加多样化以及隐蔽化，对实际工作的开展造成了一定的影响，因此商业银行逐渐融入了大数据分析技术来进行反洗钱内部审计工作，及时的发现其中存在的各项隐患，促进商业银行的稳定发展。

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简介：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》于2003年10月23日对中国生效，其中第6条、第7条两个条文分别规定了“洗钱行为的刑事定罪”和“打击洗饯活动的措施”。我国刑法立法中洗钱罪规定应从上游犯罪范围、客体、客观方面、主体、主观方面等做好与公约的衔接。以改变我国目前洗钱犯罪日益严重却很少能够打击的现状。

简介：《联合国反腐败公约》对预防洗钱的措施和洗钱犯罪的认定均作出了明确规定，这必然会对我国洗钱罪的修订产生重要影响。上游犯罪的范围是洗钱罪犯罪构成的重要方面。从履行我国加入的国际条约义务、借鉴其他国际条约和我国反洗钱法律的规定以及洗钱罪主观方面的认定等角度出发。我国刑法中洗钱罪的上游犯罪范围应扩大至一切能产生犯罪所得及收益的犯罪，并且应扩展至域外犯罪和本犯实施的犯罪，从而实际扩大洗钱罪上游犯罪的范围，加大对洗钱犯罪的打击力度，与《联合国反腐败公约》的指导性要求和实质精神相一致。

简介：摘要：近年来诈骗犯罪案件呈多发态势，给人民群众的财产造成了很大的损失，影响了社会稳定。本文通过实例分析电信网络诈骗中洗钱犯罪手法，层层分解犯罪过程的运作模式，总结出其具有团伙作案、分工明确、多途径将非法资金转移到多个虚假信息账户等特点，这就表明银行在履行反洗钱义务，落实风险管理机制方而还存在漏洞。因此，要加强银行个人开户管理，强化反洗钱从业人员的综合素质，完善部门间反洗钱合作机制，建立大数据分析监测网络等。

简介：摘要：电信诈骗的危害越来越引起国家、全社会的重视，其犯罪隐蔽性、手段多样性、犯罪技术先进性，使得如何预防电信诈骗，依然是当下的重要研究目标。而在电信诈骗犯罪的已决案件中，所呈现的电信诈骗犯罪规律、司法审判经验、预防犯罪效果等，成为预防此类犯罪的“宝贵财富”。本文主要分析电信网络诈骗犯罪中洗钱行为分析和法律适用。

简介：摘要：银行业作为“百业之母”，承担着维护国家金融稳定，支持实业，参与国际竞争的重要责任，商业银行特别是笔者所在的国有商业银行，作为国内系统重要性银行之一，网点遍布全国，业务涉及千家万户，日常提供的金融服务与人民群众息息相关，密不可分。账户及结算服务作为最基本的金融服务，每时每刻都在发生，但近几年，因全社会层面反洗钱工作的不断深入，监管力度的不断加强，很多人的账户使用遇到了问题，与银行产生了矛盾，形成了目前银行与客户间的一大“痛点”。基于此，本文试图结合文献、数据、案例等对商业银行账户及结算服务目前遇到的主要问题、挑战及相关法律制度或依据进行分析，希望为该领域的工作人员提供参考与借鉴，以此共勉。

简介：改革和完善党的领导方式与执政方式，是党的十六大作为我国政治建设和政治体制改革的重要任务所提出的重大课题。当前，全面建设小康社会和开创中国特色社会主义事业新局面的战略任务，对党的领导提出了新的更高的要求。因此，我们必须在坚持和加强党的领导的同时，不断改善党的领导，使党的领导不断适应新的形势和任务的要求。

简介：一、教与学的方式是对立的，也是统一的教与学的完美统一是语文教学的追求。所以，我们不但要研究语文教学的活动方式，还要研究学生的学习方式。传统的语文教学以知识和教师为中心，忽视了对学生学习方式的研究，因而导致语文教学“耗时多，效益差”。在教学实践中，教与学应互为依存，教的效果与学的效果也应互为评价标准。

简介：党的领导方式和执政方式具有不同的内涵和内在联系，它经历两个发展阶段，存在着权力配置不均、领导活动缺乏程序等问题。造成这一问题的因素包括经济、政治、文化、历史等各个方面。确立科学的领导理念、设置合理的领导机构是解决这些问题的有效途径。

简介：一项项省委的重大决策，经过法定程序成为全省人民的意志，上下同欲协力推进，落地生根。

简介：《联合国反腐败公约》在我国的批准、实施带来了国内立法完善问题。该公约关于洗钱罪的规定与我国《刑法》规定在洗钱罪的上游犯罪、洗钱行为方式以及犯罪主体范围等方面存在着一定的差异。为履行我国承担的国际义务,有必要依据该公约的规定,完善洗钱罪立法,使我国《刑法》相关规定与之协调一致。

简介：《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起颁布施行已经进入第六个年头。这部法律的出台对于我国预防洗钱活动的发生;维护金融秩序稳定;遏制洗钱犯罪及相关犯罪,起到了积极和重要的作用。文章将对基层金融机构在贯彻落实这部法律中存在的问题和误区进行剖析,提出自己的意见和建议。

简介：中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号发布）等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

简介：摘要：在互联网深度融合的背景下，人寿保险业务的经营模式正在发生深刻变革，然而这也为洗钱活动提供了新的渠道。为认清这一问题，本研究首先探讨了互联网背景下人寿保险业务潜在的洗钱风险，分析了客户尽职调查不充分、可疑交易监测甄别不到位、互联网保险产品具有的特性可能带来洗钱风险等多重因素。针对上述风险点，文章进一步提出了一系列针对性防控措施，包括强化反洗钱教育和培训、深入开展客户身份识别和尽职调查、提升反洗钱领域技术防护能力、 加快反洗钱一体化监管及信息共享机制等。该研究结果对于理解和应对互联网背景下人寿保险业务洗钱风险，增进反洗钱工作成效具有一定的理论和实践意义。

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简介：周正顺这天的公园晨练基本上是有益身心健康的。早上他选出比较适合运动的衣裤和鞋,饶有兴致地来到室外,过一个十字路口,慢步跑向公园。这时已经八点多了,真正习惯晨练的人多数都回了家。周正顺颤着肚子在公园里的风筝广场和儿童乐园周围跑了两圈,就喘着粗气打了退堂鼓。平时他从不运动,运动了还这么胖岂不更可笑?但今天放假,一夜睡得又好,周正顺睁开眼睛就有些心血来潮,决定做一天阳光健康的人。这样开始去做的事多数都会草草收场。一切都好像是给周正顺回家的路准备的。