电力交易中心履约保函规范化管理研究

电力交易中心履约保函规范化管理研究

秦理 陈涛 钟甜甜 胡婷 王予倩

四川电力交易中心有限公司，四川 成都， 610041

摘 要：由于电力交易市场规模逐渐扩大，在监管日趋严格、市场竞争日益激烈的环境下，电力市场的发展和业务模式逐渐复杂化，履约保函管理涉及市场主体、电网企业、银行多方的信息交互，线下管理无法满足实际需求。基于电力市场的现状，针对电力交易中履约保函管理工作，四川电力交易中心制定了相关的管理规范及工作机制，并推出全国首个履约保函管理系统，利用信息化手段，实现履约保函管理的全面线上管理。通过近两年的探索与实践，四川交易中心已基本构建了综合、动态、全程的履约保函管理体系，在防范资金风险的同时，有效提升了市场主体的服务感知。

关键词：电力交易；履约保函；管理规范；管理系统

Research on standardized management of performance Guarantee of power Trading Center

Qin Li Chen Tao Zhong Tiantian Hu Ting Wang Yuqian

（Sichuan power grid power trading center, Sichuan, Chengdu 610041, China）

Abstract: Due to the gradual expansion of the scale of the power trading market, the development and business model of the power market are becoming more and more complicated in the environment of increasingly strict regulation and increasingly fierce market competition. The management of performance guarantee involves the information interaction among market subjects, power grid enterprises and Banks, and the offline management cannot meet the actual demand. Based on the current situation of the electric power market, sichuan Electric Power Trading Center has formulated relevant management standards and working mechanism for the management of performance guarantee in the electric power trading, and launched the first national performance guarantee management system to realize the comprehensive online management of performance guarantee management by using information means. Through exploration and practice in the past two years, Sichuan Exchange Center has basically built a comprehensive, dynamic and whole-process performance guarantee management system, which not only prevents capital risks, but also effectively improves the service perception of market subjects.

Key words:Power trading;Performance guarantee;Standardized

administration

0 引言

随着电力交易零售市场的逐步建立和发展，为进一步加强交易结算监管（supervision），维护市场各方利益（interest），防范售电公司因经营不力产生欠费等风险，政府出台相关文件明确参与市场化交易的售电公司需通过履约保函的方式向电网企业提供违约担保（guarantee）。四川电力交易中心从促进市场健康有序发展，切实维护电力市场成员利益出发，在梳理流程、建立规范、完善系统等方面，多措并举，切实规范售电

公司履约保函管理。主要做法包括以下几点：

一是建立履约保函管理规范，落实工作责任。编制《四川电力交易中心履约保函管理规范》，细化落实市场、交易、结算、综合各部门间履约保函管理工作职责，强化部门工作配合；梳理建立履约保函管理流程，提高履约保函管理工作规范。

二是利用信息化(informatization)手段，优化管理流程。通过交易平台创新构建售电公司履约保函管理模块，实现履约保函基础信息管理、履约保函限额管理、履约保函期前自动提醒功能、核查信息自动交互等功能，为售电公司履约保函管理提供有利手段。

三是协调相关金融机构，提升办理效率(efficiency)。从主动服务市场主体出发，收集售电公司在履约保函开具过程中的问题与困难，积极对接相关金融机构，主动向其详细讲解交易相关业务，缩短履约保函开具流程与时间。

四是及时处理违规行为，维护市场秩序。交易中心强化对市场主体监测与管控，针对市场主体出现的违规行为，及时向政府有关部门汇报，并依规进行处理，有

效维护了市场秩序。

1 建立履约保函管理规范，落实工作责任

为进一步规范售电公司参加市场化交易履约保函管理，有效提高业务质量，切实维护电力市场成员利益，根据四川省相关文件规定，四川电力交易中心对履约保函工作进行了整体梳理与检查，编制了《四川电力交易中心履约保函管理规范》分别从职责分工及管理内容两个发面，提出并制定了履约保函管理规范，有效促进了业务稳定、持续发展。

1.1关于各部门职责分工

1.1.1结算部为履约保函归口管理处室，主要职责如下：

（一）负责制定履约保函管理工作规范，统筹协调相关处室开展履约保函管理工作。

（二）负责对已提供履约保函的售电公司名单及保函额度、履约保函调整情况等信息进行公开发布。

（三）负责根据实际结算情况，指导售电公司开展年度（季度）履约保函额度调整工作。

（四）负责牵头处理受益人索赔、保函清退等相关事宜。

（五）负责向政府相关部门报送履约保函收取及使用情况。

1.1.2综合部工作职责：

（一）负责牵头开展履约保函真实性核查。

（二）负责履约保函资料存档、明细台账建立及维护等相关工作。

1.1.3市场部工作职责：

（一）负责对售电公司在交易中心登记备案的资产总额与准许售电规模是否匹配进行核对。

（二）负责履约保函管理的系统功能开发和完善。

1.1.4交易部工作职责：

（一）负责初审售电公司售电规模与提交的履约保函额度是否匹配。

（二）对售电公司实际交易电量规模进行监控。

1.1.5交易大厅工作职责：

（一）负责收取售电公司履约保函，并在交易平台系统录入保函相关信息。

（二）配合综合部开展履约保函真实性核查。

1.2关于履约保函管理内容

1.2.1履约保函收取

售电公司按规定将履约保函交至交易大厅，由交易大厅将保函相关信息录入交易平台，包括：售电公司名称、担保金额、有效期起止日期、银行名称、银行地址等。

售电公司应在次年年度市场交易启动前20个工作日前提交履约保函。针对按季度提交履约保函的售电公司，应在季度最后一个月的20日前提交下一季度的履约保函，结算部负责在履约保函失效前的20天提醒售电公司需按期提交履约保函。对于未按时提交履约保函的，由结算处将相关售电公司名单传递至市场处，市场处按相关规定进行处理。

1.2.2履约保函初审

市场部对售电公司在交易中心登记备案的资产总额进行核查，确定售电公司的准许售电规模；交易部对售电公司准许售电规模与其申报的售电量规模是否匹配、售电量规模与其开具的保函额度是否匹配等进行核查。如售电公司提交的保函额度低于其代理电量规模所对应的额度时，由交易大厅通知售电公司补足保函额度。

1.2.3履约保函真实性核查及档案管理

（一）综合部对初审合格的履约保函，于5个工作日内完成真实性审核工作，并向售电公司开具收函证明。

（二）结算部在年度交易启动前10个工作日内，公开发布已提供有效履约保函的售电公司名单、保函额度等信息。

（三）综合部派专人管理履约保函相关资料，并建立履约保函明细台账，及时更新相关信息。

1.2.4履约保函执行监控及额度调整

（一）结算部根据售电公司有效期内保函金额，计算其年度或季度可结算电量规模，当结算电量规模超过履约保函对应的电量规模时，及时通知售电公司补足相应的保函额度。在未补充提供相应的履约保函前，对其准许售电规模上限之外的电量暂不予结算。

（二）售电公司履约保函调整情况由结算部于调整工作完成后10个工作日内公开发布。

1.2.5受益人索赔

售电公司未按交易中心出具的结算依据及时足额支付相关费用时，结算部应配合电网企业提供售电公司未履约证据，在征得政府有关部门同意后用履约保函向开具银行（或企业集团财务公司）主张清算相关欠费的申请，依法维护电网企业权益。

1.2.6履约保函清退

售电公司自愿或强制退出市场，如向交易中心申请退还所提交的履约保函，结算部应于3个工作日内核清该售电公司及其绑定用户是否结清所有电费，再启动保函退还程序。

1.2.7履约保函收取及使用情况报送

结算部于每季度首月20日前，向省发展改革委、省能源局、省经济和信息化委和四川能源监管办报送上一季度履约保函收取及使用情况。

2 利用信息化手段，优化管理流程。

在日益变化的市场环境下，交易中心履约保函管理工作的重要性体现在以下几点：（1）履约保函管理涉及市场主体、电网企业、银行多方的信息交互，管理难度较大。（2）履约保函真实性有效才能提供违约担保，必须对每份保函的真实性开展核查工作。（3）原有的管理方式所提供的数据过于单一，缺少整体数据的汇总，不利于统计分析工作开展。因此必须发挥信息化技术的优越性，寻求一种有效的线上方式来管理履约保函。

为了在电力交易决策中提供及时准确的决策信息，提供详实全面的数据，真正有效地提高流程运转的效率，四川电力交易中心结合现状，打破惯性思维，借助信息技术整合复杂环节，推出全国首个电力交易履约保函管理系统。系统从构建履约保函主体关系模型、保函主体维护管理等方面实现了各个业务需求要点，满足了交易市场业务信息化支撑需求。应用SSH框架,以表现层、业务逻辑层、数据持久层、域模块层为基础，建立了结构清晰、可复用性好、维护方便的Web应用程序。

2.1履约保函管理系统模块功能

履约保函信息管理系统是基于四川电力交易中心运行平台和框架，提供统一的系统入口，实现统一的界面显示和业务功能调用，提供统一的权限控制和系统管理的运行平台、数据接口标准等技术规范，实现履约保函信息的新增、编辑及查询。

2.1.1履约保函信息新增

信息新增：交易大厅录入的每个字段信息，系统数据库（database）进行自动校验，当出现已存在的数据时，系统自动弹出对应提醒。所有必填信息录入完毕后，可成功保存，保存后的信息出现在履约保函信息列表中。

新增页面包括售电公司名称、缉拿方式、所属年份、所属季度、有效开始时间、有效结束时间、担保金额、联系方式、银行名称、银行地址、保函编号、保函开出日期、受益人、保函签发人14个字段。

2.1.2履约保函信息编辑

信息编辑：保存后的履约保函信息，相继流转至电力交易中心市场部、交易部、综合部，各部门相关管理人员分别根据用户的资产总额、代理电量及真实性的审核结果，进行相关信息修改。可以允许用户通过点选的方式，选择已存在履约保函列表中的任意有效用户，支持随时编辑及导出。

2.1.3履约保函信息查询

信息查询：具有系统使用权限的人员可以通过不同的模糊值及精确值进行查询，符合查询条件的结果进行简单可视化呈现。通过定期查询对用户履约保函情况进行实时监控，对履约保函有效期及资产变更等情况，及时发现问题并系统报警。

查询条件包括售电公司名称、缉拿方式、是否生效、所属年份、所属季度、距离多少天失效、是否退回7个字段。

2.1.4 履约保函核查

根据登记备案的资产总额，系统自动匹配售电公司的准许售电规模；系统根据售电公司准许售电规模与其申报的售电量规模自动进行比对，对于履约保函额度低于代理电量规模所对应的额度时，系统自动报警提示。

2.1.5履约保函监控

根据售电公司有效期内保函金额，系统自动计算出售电公司年度或季度可结算电量规模，当结算电量规模超过履约保函对应的电量规模时，系统自动报警提示。

由于履约保函管理工作中不同节点分布于不同部门，统计口径不同，节点之间存在着横向及纵向联系，履约保函管理人员采用人工管理十分不便。四川电力交易中心通过履约保函管理系统避免了已存在数据的重复录入，省掉数据不匹配带来的麻烦，实现了履约保函的自动化、科学化管理。

3 协调川内相关金融机构，提升办理效率。

银行保函是指银行应托人的申请开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦要托人未按签定的合同约定偿还债务或屡行约定的义务时，由银行履行担保责任。在电力市场中，履约保函的实质是以银行信用提升电力市场参与用户信用，促进电力交易活动顺利进行，利用增信服务，渗透到电力交易的各个环节，为交易中心对用户的经济审核提供助力，很大程度上能减少恶意干扰、拖欠金额的风险。

现阶段用户在办理履约保函还存在以下问题：（1）不同的银行在受理保函业务时，有各自不同的规定，不同很行报批程序也不尽相同，有的银行当地经办支行就可以直接审批出具保，有的须经当经办银行、省级分行、总行逐级审批后，才能出具保函。（2）履约保函办理过程比较繁冗、办理时间较长，不但成为用户参与电力市场交易的问题与困难，同时也降低了交易中心履约保函管理工作的效率。因此，四川电力交易中心从主动服务市场主体出发，收集售电公司在履约保函开具过程中的问题与困难，积极对接相关金融机构，主动向其详细讲解交易相关业务，缩短履约保函开具流程与时间，从而推动履约保函管理工作顺利运行的有效方法。

4 及时处理违规行为，维护市场秩序。

在履约保函管理工作中，存在售电公司未按期提交履约保函等违规行为，四川交易中心强化对市场主体监测与管控，针对市场主体出现的违规行为，及时向政府有关部门汇报，并依规进行处理。

2020年年度交易过程中，中商全联四川购电中心有限公司、四川省维波建设安装工程有限公司2家售电公司未在规定时间内提交履约保函。四川电力交易中心随即向政府相关部门汇报相关情况，并促请省能源局出台《关于2020年部分售电公司逾期缴纳履约保函处理的通知》，文件明确对未按要求缴纳履约保函的中商全联四川购电中心有限公司予以强制退出四川电力市场处理，对其2020年度与发电企业和电力用户签订的购售电合同整体挂牌转让。对未在规定时限内缴纳履约保函的四川省维波建设安装工程有限公司降低其信用等级。在四川售电市场引起强烈反响，对市场主体起到了很好的警示作用。

5结语

本文分析提出了四川电力交易中心履约保函管理规范，推出了提升工作效率(efficiency)的方法，并结合现信息化(informatization)手段，研究开发了电力交易履约保函管理系统，成功解决管理中的难点问题。该系统在管理规范及提升措施的基础上，不仅使履约保函管理工作实现流程化管理，还提升了履约保函管理工作的准确性、及时性、有效性。履约保函管理系统操作简单方便，界面友好，增加了数据流向的透明性,系统自上线以来，表明该系统的开发研究是成功的，系统结构合理、设计先进、功能齐全，具有较强的实用性适用性与可扩展性。

参考文献

[1].川电交结〔2018〕2号-四川电力交易中心履约保函管理规范

[2].四川电力交易中心全面提升履约保函管理水平

[3]试析保函的精细化管理