构建立体防控体系治理电信诈骗

构建立体防控体系治理电信诈骗

陈光

中国联合网络通信有限公司黑龙江省分公司 黑龙江省哈尔滨市 150001

摘要：随着社会的发展进步，电信诈骗犯罪越来越多，加强对电信诈骗的治理具有非常重要的意义。近年来的相关研究表明，我国的电信诈骗案件增长迅速，诈骗金额连续增长，监管部门虽然对电信诈骗的管理力度有所增大，但是总体的管理力度却有所缺乏。随着我国对电信诈骗治理程度的增大，治理体系逐渐增多。基于此，本文对构建立体防控体系治理电信诈骗进行分析，以期达到较好的治理电信诈骗的效果，促进社会的和谐健康发展。

关键词：电信诈骗；治理；立体防控体系

一、电信诈骗的发展态势

近年来的电信诈骗案件越来越多，国家对电信诈骗的打击力度也越来越大，诈骗团伙开始逃窜、变换诈骗手法，但是总体的诈骗趋势还是增加的。综合分析电信诈骗的发展态势可知，其主要存在以下几个发展形式。

首先是诈骗窝点开始向中西部地区或境外转移。由于近年来的诈骗趋势越来越多，国家打击力度的变大，诈骗窝点开始从东部地区逐渐向中西部地区转移，台湾的诈骗团伙也逐渐开始向境外转移，诈骗窝点雇佣人员也是通过分散的方式出境从事诈骗活动。其次是诈骗团伙逐渐形成集团化。电信诈骗是一个一本万利的“特殊工作”，因此从事电信诈骗的人员越来越多，甚至开始形成公司化、集团化的管理模式。诈骗的团伙分工明确、组织十分严密，在团伙内部，有负责话务、办卡、技术、转账和取款的各项工作的人员，其诈骗工作是相互分散、独立开来的，一个诈骗小组的人员根据“业绩”进行分成。还有些诈骗公司甚至明目张胆的进行注册，以合法的贸易交易来伪装自身从事的诈骗事实。甚至有专门的人员雇佣社会闲散人员专门从事取款工作。最后是诈骗手段越来越隐蔽。现阶段的电信诈骗已经不单单是通过打电话或发短信的方式开展了，还有些运用VIOP网络电话进行大批量的诈骗工作，这些诈骗手段隐蔽，为公安机关侦破带来一定的困难。且现在的诈骗手段不断升级，包括中奖、汽车退税、直接汇款等方式，使得诈骗越发展越强大。

二、构建立体防控体系治理电信诈骗

1、落实手机号码的实名制

纵观当前的电信诈骗情况，不记名的手机卡在整个电信诈骗工作中发挥这至关重要的作用。许多犯罪分子使用不实名的手机号码开展犯罪活动，向被害人打电话或发短信以完成电信诈骗的第一步。无论诈骗成功与否，诈骗分子都会“销声匿迹”，无法通过手机号码实现对犯罪分子的追查。因此，切实落实收集号码的实名制能够提高电信诈骗的治理效率。虽然现阶段我国的手机号码实名制已经落实的非常好，但是非实名办卡的现象依然存在，应该加大对这类现象的管理，以便提高电信诈骗的治理成果。

2、规范银行账户的开户情况

诈骗行为中最为重要的便是对赃款的转移，而犯罪分子主要是通过使用较多的不记名的银行卡来接受被害人的转账、汇款等，然后迅速将赃款取出并转移至另外的银行账户内，从而完成整个犯罪过程。从中不难看出在银行开账户是诈骗工作的关键环节。在现今的诈骗工作中，犯罪分子通过假借他人身份证或者使用虚假身份证的方式开设银行账户，进而避开公安机关的追查。基于此，我国出台了相关的政策来规范银行的开户条件，提高对银行账户的管理情况，以期减少诈骗的发生。只不过当前的各大银行出于竞争的需求，在银行开户的过程中没有经过严格的审核，使得虚假开户的情况仍然存在，导致电信诈骗仍然能够顺利的实施。因此，银行应该加强这一方面的管理，严格做到实名开户，更好的辅助公安机关的打击电信诈骗的工作。

3、完善转账潜在风险提示制度

为了提高用户跟人对电信诈骗的防范程度，银行等相关的金融部门应该完善转账潜在风险的提示制。用户在进行大规模的转账或汇款时，银行应该以可能存在诈骗或“钓鱼汇款”等的风险对用户发出警示，提示其在支付过程中应该小心谨慎。通过这样的方式使得钱财在转移的过程中得到一定的保障，有效的避免电信诈骗的发生。

4、加大对典型诈骗案例的宣传教育

相比于以前以贪恋钱财为动机的电信诈骗，现在的电信诈骗多是以“化解危机”的假象或谎言开展的。许多人会上当主要是因为获取的信息存在一定的不对称性。许多人甚至都没有了解清楚状况便落入犯罪分子的圈套之中。据不完全统计显示，现阶段的电信诈骗受骗人员主要是专注于本职工作的知识分子、退休的工作人员以及家庭妇女教为多见，这些人与外界接触的较少，警惕意识较差。因此，加强对各种典型诈骗案例的宣传教育具有十分重要的意义。公安机关和社会法制宣传部门可以组织群众开展宣传讲座，对典型的受骗案例进行讲解，提高居民防诈骗的意识。另外，居委会、小区物业等都可以定期组织相关的宣传活动，定期对违法行为进行总结，并将这些违法行为宣传至受骗的高危人群，提高社会防诈骗意识。另外，公安机关还应该加强对居民防诈骗意识的培养，鼓励居民在遭遇诈骗时及时寻求警方的帮助，提高对电信诈骗的治理程度。

5、建立相关的责任制度

虽然当前我国对银行开户和电话实名开卡都有明确的规定，但是其落实不到位导致违法情况依然存在，因此，建立相关的责任制度十分重要。对于银行和通信行业，应该明确每一项工作都由什么样的工作人员负责，对于违法的情况应该依法追究法律责任。另外，应该加强对银行和通信行业的定期和不定期检查，明确其工作中是否存在违法情况，一旦发现违法便及时处理。通过这种方式来提高电信诈骗的治理效率。

6、加强对电信增值业务的技术管理

当前居民的财务管理工作也存在一定的电信增值服务，在实际的财产管理中应该加强对增值业务的管理程度。应该在公众使用增值业务的使用对用户进行服务费用的咨询提醒，在当事人表示同意后再进行服务计费，一旦用户不同意则不增收任何的服务费用。在实际的工作中，如果电信部门与信息提供商共同开展工作，继而按照分成进行收费，则应该依法处罚，进而提高对电信诈骗的管理工作效率。

7、加强网络通信工作的实名制

随着技术的发展，现在的电信诈骗主要通过微信、飞信等方式与被害人进行接触，由于技术的虚拟性导致对犯罪分子进行追查时相对困难。针对这一问题，加强网络通信工具的实名制注册具有非常重要的意义。应该加强对网络通信工具的管理，一旦发现有人利用其它账号进行违法犯罪行为，应该及时追求其法律责任。此外，还应该联合运营商通过相关的技术手段开展实名注册工作，对于未经过审核就出现的“中奖”、“退税”、“洗钱”、“贷款”等信息应该及时进行检查，对于违法者应该及时追求其法律责任。

8、加强网络的监管力度

现阶段的电信诈骗主要是通过“改号”的方式实现的，因此，应该加强对网络的监管力度，对于违法情况应该严格追究责任。我国的电信部门应该加强网络监管力度的技术研究，对违规的情况进行拦截，从根源上解决诈骗行为。

结束语

综上论述可知，电信诈骗在生活中越来越常见，应该加强对电信诈骗的治理，以便促进社会的良性发展。电信诈骗从开始出现至今并没有经历很长的时间，可见其发展之快。构建立体的防控体系来治理电信诈骗能够提高电信诈骗的治理效率，减少社会上的诈骗行为的发生，进而促进社会的健康发展。在实际的电信诈骗治理过程中，应该不断总结以往的工作经验，并不断提出全新的防诈骗方式，以促进电信诈骗的治理工作朝着更好的方向发展。

参考文献

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[3]金泽刚. 打击电信诈骗不妨群防群治[N]. 山西政协报,2021-05-07(003).