浅析数据可视化在金融投资中的应用

浅析数据可视化在金融投资中的应用

朱亮

（上海丹羿投资管理合伙企业（普通合伙）；上海200000）

摘要：随着信息技术的不断发展，在金融投资领域数据可视化实现了广泛应用，提高了金融投资活动的数据处理与决策能力，使金融异象实现了可视化的判断，提高金融投资的合理性。本文分析数据可视化在金融投资中的应用价值及应用形式，从明确投资风险、制定应急机制、投资预算可视化、投资交易可视化等方面论述数据可视化的具体应用。

关键词：金融投资；数据可视化；应用

前言：金融投资过程面临一定的风险和危机，针对性识别并分析金融风险有利于将金融投资风险转化为利于企业发展的积极因素。数据可视化是大数据等信息技术发展产物之一，能够整合结构性和非结构性数据，以条形图、面积图、折线图等形式展现出来，直观呈现金融投资相关数据，为投资决策提供科学指导。依托可视化技术剖析海量金融投资信息，为金融投资数据处理提供数据支持。

1.数据可视化在金融投资中的重要价值

数据可视化是指在数据互动中融入视觉感知技术，提高数据视觉呈现效果，将难以发现或者无法看见的数据资料以图形、符号、色彩的形式展现出来。通过分析图像数据能够使数据的辨识效果得到有效提高，人们可以深入理解数据内涵及其内在规则[1]。数据可视化具有源远流长的发展历史，随着近些年研究不断深入，可视化展示数据资料能够提高阅读效率，使人们对数据理解更加深入，做出科学的投资决策。

在金融投资活动中，较多的财务数据指标，对于投资者而言难从中获取全面且有用的信息，特别在海量数据中发现其联系和规则的难度更大，难以实现数据的多维度对比。随着金融投资过程中逐渐出现数据可视化的身影，这些问题均得到良好的改进[2]。现如今，金融投资行业数据量明显增加，信息源具有多样化特点，高频率的交易活动逐渐向高频率的基础数据所转变，新的投资贸易模式不断出现，对于金融投资的可视性也提出了新的要求。因此，在金融投资领域，数据可视化的应用具有重要价值。

2.金融投资领域数据可视化的应用形式

    在金融投资过程中对金融市场的数据资料予以分析、追踪和观察极为重要。对金融投资数据予以数据处理手段处理，实现可视化分析，同时配合使用Matlab、Tableau等技术手段对图形模型予以开发。对于普通项目数据可通过这一形式对数据予以展示，对于一些特殊数据在呈现时可借助于Processing等程序[3]。数据可视化在金融投资领域的应用形式可包括以下几点：（1）条形图形式：对资料的显示顺序和不同予以突出显示，有利于资料的对，对企业生产、库存等离散资料予以显示。（2）堆叠条形图形式：对整个构成关系予以展示，包括不同项目的子项，对不同企业营收组成等资料予以显示。（3）折线图形式：对特定周期整体走势予以显示，例如持续的股价变化、一个周期的回报率等时间序列资料。（4）树图形式：将不同组成部分的比率予以突出显示，详细了解不同部位的状况，明确多个部件的整体状况，例如各行业的市盈率、估价、期货行情、交易额等。（5）面积图形式：对成分组成的动态变化予以显示，能够直观了解各方面的改变[4]。

3.数据可视化在金融投资中的应用路径

3.1明确金融投资风险，制定风险预警及应急机制

现如今，金融市场具有激烈的竞争现状，不同行业领域均具有较高的金融风险系数。为了使金融投资更加规范且安全，能够通过金融投资获得高回报和高收益，需依托数据可视化技术对金融投资风险予以强化防控和监管。对于企业而言，其金融资金总量是有限的，在生产经营过程中需要大量的资金予以运营支持，需要开展金融活动扩充金融资产。因此，多数企业想要通过金融投资获得回报，致使金融投资金融不断增长，也代表着所面临的金融投资风险更高。

通过对海量数据的挖掘和分析，数据可视化技术能够提供比较全面和准确的信息，有助于企业对自身情况和金融投资市场进行正确的评估和判断。一方面，数据可视化可以帮助企业识别和预测风险。通过收集和分析市场和企业相关的数据，可以发现潜在的风险因素和趋势，及时采取相应的措施进行风险防范和管理。例如，通过对历史数据和市场趋势的分析，可以预测特定产品或行业的市场波动，帮助企业调整投资策略和分散风险[5]。另一方面，数据可视化可以帮助企业实时监测和评估投资风险。通过建立实时监控系统，企业可以及时获取市场变化和风险因素的信息，并进行实时分析和评估。这样可以帮助企业快速作出决策，有效控制风险，并防止风险进一步扩大。由此，数据可视化技术能够提供全面、准确的信息支持，帮助企业更好地理解和管理金融投资风险。通过运用数据可视化技术，企业可以及时识别潜在风险，实时监测市场动态，精确评估投资风险，并提供个性化的投资服务，从而增强企业对金融投资风险的管理能力和投资效果。

金融投资作为企业经营生产中的重要活动，确实面临着复杂多变的风险。利用数据可视化技术构建金融投资风险预警与应急机制，可以帮助企业有效规避潜在的金融投资风险。首先，通过广泛收集金融市场中的数据信息，并借助数据可视化技术对不同情况下可能出现的金融投资风险进行分析和鉴别。数据后台可以利用历史数据、市场数据、经济指标等信息，采用机器学习算法对未来可能出现的金融投资结果进行预测。这样，企业就能够在投资决策过程中提前感知潜在的风险，并作出相应的调整和应对措施，从而避免遭受严重的金融投资风险。其次，企业需要将金融投资活动的数据信息录入到后台系统中，将虚拟的数据转化为对开展企业金融投资有利的信息。掌握金融投资风险类型，建立相应的金融投资风险预警和应急机制。预警机制可以通过设定预警指标和阈值，及时监测和识别潜在的风险信号。应急机制则是在发生风险事件时，能够迅速做出反应并采取有效的措施进行风险控制和损失降低

[6]。随着金融投资活动的进行，还应不断将新产生的数据信息应用到数据可视化中，及时对数据分析后台的数据库进行补充和完善。这样一旦发生相应的金融风险，可以立即借助数据可视化技术，提取和分析相关数据，从而更准确地评估风险情况并采取相应的预警和应急措施，以降低经济损失。

总之，利用数据可视化技术构建金融投资风险预警与应急机制，能够帮助企业全面了解和管理金融投资风险，预测可能的风险结果，并在风险发生时及时采取措施，保障企业的经济安全和可持续发展。

3.2投资预算可视化，加强资金链监督管理

数据可视化技术在企业追加投资资金方面起到了重要的作用。通过对投资项目实际情况、金融市场政策和变化趋势以及企业金融资产数量和配置情况进行综合分析，可以帮助企业判断是否可以追加投资资金，并确定具体追加资金的金额数量，以避免盲目追加投资而导致严重的超预算问题。这对于保证金融投资的稳定性和防止资金链断裂是至关重要的措施。企业结合金融投资的实际情况，利用数据可视化技术来进行有效地调整，确定最为合理的投资配置方案。同时，还需要准确评估每种投资方案对企业资金链稳定性和安全性的影响程度，以确定最为合理的金融投资方案[7]。另外，企业的金融投资风控管理人员也应该充分利用数据可视化技术，定期对金融投资过程中面临的资金链风险进行分析，发挥监督和防控作用。总而言之，借助于数据可视化保证投资预算合理以及金融投资稳定，辅助企业做出科学投资决策。

3.3投资交易可视化，提高决策有效性

首先，数据可视化是提高投资决策有效性的关键。海量、复杂的金融投资数据往往难以让人理解。数据可视化作为数据工具，将数据以图形、图表等形式展示出来，数据可视化能够让决策者更直观地理解、分析和利用数据。其次，金融投资可视化是洞察市场、捕捉机会的利器。金融投资领域所涉及的数据较多，如市场趋势、企业财务指标等。借助于金融投资可视化，投资者可以快速获取并整合这些数据，并将其可视化地呈现出来[8]。投资者可以更准确地洞察市场变化、把握投资机会，从而提高投资决策的有效性。最后，提高决策有效性是从数据到洞见的有效转化。制定决策需要考虑多项因素，借助数据可视化，决策者可以将复杂的数据呈现为直观、易懂的图表，从而更好地理解数据、发现潜在的问题和趋势。这种有效转化能够帮助决策者作出更明智、更有根据的决策，并提高决策的有效性。

因此，借助于数据可视化，金融投资者可以更准确地洞察市场动态、捕捉投资机会，提高竞争力。同时，决策者也能够从数据到洞见的有效转化中获得更多的价值，提高决策有效性。

4.数据可视化在金融投资中的应用要点

在金融投资领域，数据可视化的实施包括以下几点：（1）获取并加工数据，对所采集的金融市场信息予以清洗。（2）基于显示需求及逻辑关系，面向呈现需求再次加工数据。（3）对加工处理的数据予以绘制并呈现。在具体应用中，数据可视化增强了数据分析能力，对数据以图表形式展示，投资者可以更轻松地理解数据背后的趋势和规律。无论是股票市场的变动趋势，还是经济指标的波动情况，数据可视化都能帮助投资者更好地把握市场动态。提升了决策效果，对金融投资数据以图表形式直观展现，投资者可以对金融产品的风险和收益予以评估，辅助投资者发现潜在投资机会，使投资决策更加明智。实时监控市场动态，对相应指标参数予以设定，投资者可以通过图表形式对市场变化予以观察，无论是便捷地跟踪个人投资组合的价值，还是及时获取重要的市场信息，数据可视化都能帮助投资者做出迅速而准确的决策。

结束语：综上所述，在金融投资领域予以数据可视化能够提高数据分析能力，实时监控分析市场动态，明确并预防投资风险，提升投资决策水平。辅助投资者更好地理解和应对市场变化，提供直观而有效的工具来辅助金融投资决策。数据可视化作为一项既现代又人性化的技术，将继续在金融投资领域发挥重要作用。随着数据技术的不断发展，数据可视化将成为金融投资者的得力助手，提高工作质效。未来数据可视化融入人工智能等先进技术，为人们提供更加智慧的信息管理，辅助金融投资科学决策。

参考文献

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[2] 刘婷婷,温雪,邓亚玲. 数字化转型视角下数字金融对企业投资效率的影响效应分析[J]. 财经理论与实践,2022,43(4):51-58.

[3] 胡宁宁,侯冠宇. 数字金融对家庭风险投资决策的影响及路径研究 ——基于CHFS数据的实证检验[J]. 管理现代化,2022,42(3):39-45.

[4] 綦建红,段宇航,张志彤. 数字金融、资源配置与对外直接投资——内在机制与中国证据[J]. 学术研究,2023(1):93-101.

[5] 赵彤彤. 数字金融对中国对外直接投资的影响研究[J]. 对外经贸,2023(5):36-40.

[6] 严涣,肖卫国. 数字化背景下企业金融化、内部控制与投资效率关系的实证研究[J]. 工程管理科技前沿,2022,41(4):48-54.

[7] 周雪峰,韩永飞. "互联网+"战略、金融资产配置与企业创新投资——来自数字化企业的准自然实验[J]. 科技进步与对策,2022,39(7):103-113.

[8] 江映霞. 地区数字化视角下普惠金融对企业创新的影响 ——基于融资效率和投资机会的分析[J]. 财会通讯,2023(7):54-58,111.