对国际金融组织贷款项目的基本认识               

对国际金融组织贷款项目的基本认识               

宋航  楼佳飞

杭州国际城市学研究中心浙江省城市治理研究中心，浙江省杭州市310000

摘要：国际金融组织贷款项目是中国改革开放事业的重要组成部分，是中国引进外资外智的重要渠道之一，有力推动了中国的制度创新、管理创新和技术创新。文章通过解读国际金融组织贷款要求、应用领域、申报程序、国内案例，系统介绍了国际金融组织项目的基本概念，对地方谋划项目、解决融资渠道具有参考意义。

关键词：国际金融组织;项目申报；应用领域；国内案例

一、国际金融组织贷款项目基本情况

1.什么是国际金融组织贷款项目

财政部关于印发《国际金融组织贷款项目提款报账管理办法》（财政部令第85号）的通知中明确：国际金融组织贷款项目，是指财政部经国务院批准代表国家统一筹借并形成政府外债的贷款项目，以及与上述贷款搭配使用的联合融资项目。

我国自1979年首次利用外国政府贷款以来，已经过40余年。财政部国际财金合作司公布的数据显示，截至2021年12月31日，我国利用国际金融组织（包括世界银行、亚洲开发银行、国际农业发展基金、欧洲投资银行、新开发银行、亚洲基础设施投资银行、欧佩克国际发展基金、北欧投资银行）和外国政府贷款累计承诺额约1,824.81亿美元，累计提款额约1,494.75亿美元，累计归还贷款本金约938.10亿美元，债务余额（已提取未归还贷款额）约556.65亿美元。贷款用于支持我国3840个项目，涉及疫情防控、大气污染防治、节能环保、应对气候变化、绿色发展、乡村振兴、交通、城建、教育、医疗卫生、灾后重建等领域。这些项目的实施对我国改革开放、经济社会发展发挥了重要而独特的作用。

2.国际金融组织贷款项目的积极意义

国际金融组织贷款项目是中国改革开放事业的重要组成部分，是中国引进外资外智的重要渠道之一，有力推动了中国的制度创新、管理创新和技术创新。国际金融组织贷款项目的实施有效缓解了我国经济建设与资金不足的供求矛盾，支持了一大批国家和省级重点项目的建设，有效分散了还款压力，并起到了引导国内配套资金投向、改善投资结构的作用；国际金融组织贷款项目在全球各个领域实施了成千上万个项目，形成了一套科学规范的项目管理经验。我国广泛采用的招投标制度、工程监理制度等符合市场经济要求的项目管理制度最早都来源于国际金融组织；许多国际金融组织贷款项目都具有“示范性”“创新性”等特点，项目实施过程中引进的国际先进技术和管理经验，培养了一批懂技术、会管理、能创新的专业技术和项目管理人才，为国内其他项目建设提供了人才保障，实现了资金和技术“双引进”。

3.国际金融组织贷款资金特点

与国内银行贷款或国债资金相比，国际金融组织贷款资金有几点显著特征。一是贷款利率低。国际金融组织贷款是以国家主权信用申请的贷款，中国国际信用评级较高，融资成本低，国际金融组织贷款利率普遍为2%左右，明显优于国内商业贷款。二是贷款周期长。国际金融组织贷款项目期限普遍较长，最长贷款年限可达35年，且包含3—5年宽限期，即在宽限期内只收取贷款利息，宽限期满后才开始回收本金。三是主要支持公益性项目。国际金融组织贷款带有一定的援助性质，其项目主要支持公益项目和民生福祉事业，这与商业银行利益导向的支持方式有本质区别。这对建设周期长，投资回报较慢的大型基础设施项目或社会效益明显而经济效益优先的项目较为有利。

主要国际金融组织贷款条件如下：世界银行贷款偿还期一般为17年至25年，其中含3—5年左右的宽限期。贷款币种一般为美元，利率以6个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）为基础，另加固定利差构成；亚洲开发银行贷款偿还期一般为15年至25年，其中含3—5年左右的宽限期。贷款币种一般为美元，利率以6个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）为基础，另加固定利差构成，无先征费和管理费，对未提取的贷款本金按0.15%的年率收取承诺费。国内配套资金一般不低于50%；亚洲投资银行目前主要向我国提供美元和人民币主权贷款，利率为固定利差浮动利率，贷款期限最长可达35年。美元主权贷款利率以6个月伦敦同业拆借利率（LIBOR）为基础，根据不同贷款期限和市场风险加收固定利差。人民币主权贷款利率以3个月上海同业拆借利率（SHIBOR）为基础，根据不同贷款期限和市场风险加收固定利差，目前约3.5%。此外，亚投行对所有贷款收取0.25%的先征费和0.25%的承诺费；新开发银行目前主要向我国提供美元和人民币主权贷款，利率为固定利差浮动利率，平均还款期最长不超过19年。美元主权贷款利率为在6个月伦敦同业拆借利率（LIBOR）基础上，根据不同贷款期限和市场风险加收固定利差，目前约0.75%（国内银行5年期以上人民币贷款基准利率为4.9%）。人民币主权贷款为在3个月上海银行间同业拆借利率（SHIBOR）基础上，根据不同贷款期限和市场风险加收固定利差，目前约3.25%。此外，新开发银行对所有贷款项目收取0.25%的先征费和0.25%的承诺费（如支付进度达到一定比例则免征承诺费）。

4.国际金融组织贷款项目的应用领域

国际金融组织贷款主体对华主权优惠贷款重点支持领域如下：世界银行重点支持领域包括，长江流域生态环境保护修复和绿色发展、黄河流域生态修复、塑料垃圾减量（二期）、绿色农业和乡村振兴示范、城市间绿色交通发展示范、生物多样性保护和可持续生态系统建设、生态工业园区建设示范、省级能源转型示范、城市碳中和示范、大气污染防治示范等；亚洲开发银行重点支持领域包括，环境可持续发展、适应和减缓气候变化、老龄化与公共卫生安全等；亚洲基础设施投资银行重点支持领域包括，跨境互联互通、绿色低碳环境可持续发展、数字基础设施建设和已有设施升级等；新开发银行重点支持领域包括，环境保护和污染控制、社会基础设施、数字基础设施、气候适应类基础设施、交通类基础设施等；国际农业发展基金重点支持领域包括，发展粮食生产，改善民众的食物营养，逐步消除农村贫困现象等。农发基金以优惠条件支持发展中成员国的农业发展，支持的项目主要用于引进、扩大或改善粮食生产体系，加强国家战略重点框架下的相关政策和机构。

5.国际金融组织贷款项目的申报程序

政策文件依据：国家发改委会同财政部等有关部门根据《外债管理暂行办法》《国际金融组织和外国政府贷款赠款管理办法》《国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法》等规定，制定国际金融组织贷款年度备选项目规划，并据此制定、下达年度项目签约计划，定期发布贷款备选项目申报通知。

项目申报程序：项目申请和实施单位依据《国际金融组织贷款备选项目规划项目材料参考大纲》编制项目申报材料，达到项目建议书深度，并向同级政府、财政、发改委报送项目申请报告。地方政府转同级财政、发改委提意见，经地方政府同意后，由地方政府、财政、发改委分别上报省政府、省财政厅、省发改委。经省政府、省财政厅、省发改委同意后，正式向国家发展改革委和财政部申请列入国家备选项目规划。其中，世界银行、亚洲开发银行、联合国农业发展基金会和重点国别外国政府贷款备选项目规划须经国务院批准。

项目申报时间：按国家发改委、财政部通知的时间要求申报。

二、国际金融组织贷款项目国内案例

1.世界银行贷款淮南采煤塌陷区综合治理项目

世界银行贷款淮南采煤塌陷区综合治理项目位于淮南市舜耕山北麓，占地面积9.3平方公里，总投资8.15亿人民币（其中利用世界银行贷款资金6300万美元），是中国唯一一个利用世界银行贷款实施的采煤塌陷区治理项目。项目自2015 年实施以来取得明显成效，为国内的塌陷区修复治理提供了借鉴和示范。2020年，该项目已成功入选中国与世界银行合作40周年纪念典型案例，成为世界银行与安徽合作的一张靓丽名片。

《安徽淮南采煤塌陷区综合治理项目》项目分两期建设，一期由淮南市自建，二期由淮南市政府利用世界银行贷款实施。主要涵盖环境修复和水环境治理、基础设施改善两大项目。两大项目又分为三个子项：环境修复，水环境治理，区域基础设施建设。通过环境修复，项目区的绿化覆盖率由不足20%提升至75%以上，改善地下水到五类以上；通过水环境治理，国家二级保护野生候鸟鸳鸯来项目区湖内栖息越冬，并逐年增多；通过基础设施建设和公共服务提升，项目区内新建多条道路和多个综合服务点，并成功打造了湿地公园和观光游览园，昔日采煤沉陷区“蝶变”生态公园，成为市民休闲健身的绝佳场所；通过对项目区拆迁安置人群开展技能培训，促进了当地居民就业，人民更富裕。

目前，项目已全面完工。项目验收后，将交由市文旅集团运营。市文旅集团和大通区将充分利用项目区内的生态资源，打造深坑酒店、鸳鸯湖等旅游精品，共同运营好九大采煤沉陷区综合治理项目。

2.亚行贷款安徽黄山新安江流域生态保护与绿色发展项目

安徽黄山新安江流域生态保护和绿色发展项目于2018年列入我国利用亚行贷款备选项目规划。项目总投资14.55亿元人民币，其中亚行贷款9009万欧元、德国复兴信贷银行贷款5000万欧元，是安徽省首个国外贷款联合融资项目。2022年11月，该项目被授予“亚行2021年度最佳表现贷款项目奖”。

项目包括绿色融资工具、城市雨水污染管理、农村污染防治、环境管理能力建设、适应与减缓气候变化五项内容。项目自2020年9月开工建设以来，进展迅速，9项绩效指标完成率达80%，建成城区和农村雨污水管网240公里、农村污水处理设施85座、农村供水管网65公里，实施农村户厕改造6200多户，1个绿色基金项目已投资放款，3个环保安全信息化项目已完工。

项目以服务于社会为主要目的，所产生的效益除部分经济效益可以定量计算外，大部分则表现为难以用货币量化的环境效益和社会效益。项目区内生态环境治理能力现代化水平进一步提高、城乡人居环境显著改善、生态旅游和观光农业得到发展、新安江流域水环境质量进一步优化，实现了项目区内流域治理、生态保护、产业发展、农村建设、农民增收协同推行。

3.世界银行贷款浙江农村生活污水处理系统及饮水工程建设项目

世界银行贷款浙江农村生活污水处理系统及饮水工程建设项目于2015年2月2日贷款生效，项目全面实施。项目总投资24.6亿元，其中世界银行贷款2亿美元，这是近年来浙江获得的额度最大的一笔国际金融组织贷款。项目贷款期25年，其中建设期6年。项目由富阳区、安吉县、天台县和龙泉市4个子项目组成，共建成8座供水厂、8座污水厂，建成分散农村污水处理终端147座，覆盖供水及污水受益人口126万，供水及污水新增受益户21.8万户，受益自然村796个。

项目建设过程中，创造性地建立了具有全国示范意义的分散农村生活污水收集和处理系统，创新农村生活污水处理系统运维管理机制，实现了城乡供排水一体化建设，助推浙江出台全国首个省级农村污水排放地方标准，在全国创新实施县级水务公司一体化管理模式和财政报账财务监管“浙江模式”。2022年6月该项目获得世界银行东亚太平洋区的“副行长奖”，这是浙江自1984年与世界银行合作以来，浙江省政府外债项目获得的最高荣誉。

4.亚行贷款黄河流域绿色农田建设和农业高质量发展项目

2022年底，亚洲开发银行批准一笔1.57亿美元的贷款用于黄河流域绿色农田建设和农业高质量发展项目。项目总成本为3.558亿美元，其中受益方和政府共提供配套资金1.988亿美元，项目预计于2028年完工。

该项目拟利用亚行贷款，在黄河流域7省（自治区）24县（市、区）实施绿色农田建设和农业高质量发展项目，以改善项目区农业生产基础条件，推动农业用水方式由粗放低效向节约集约转变，改善区域生态环境，提高黄河流域生态保护可持续发展能力。项目主要由建设农业生产基地、加强农业价值链以及机构能力建设三个部分组成，最终建成绿色农田58.49万亩。项目建成后将大幅提升黄河流域的生态韧性，从而促进农业高质量发展、区域经济增长和生态建设协同前进，为全国农田建设管理和其他发展中国家与地区农业农村发展提供有益借鉴和参考。

三、结语

　当前，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。对地方经济社会发展而言，抓项目就是抓发展、谋项目就是谋未来。实施大项目带动又急需各类资金“解渴”，国际金融组织贷款项目虽然具有还款期限长、利率低等特点，但其项目本身要执行国内国外两套标准，必然存在程序过于复杂、准备时间过长而面临人员更替、项目设计要求过高而脱离当地实际情况、外汇汇率风险等问题。因此，地方政府在开展项目储备与申报时，应围绕政策导向、支持方向、资金投向和自身债务偿还能力，充分做好项目前期论证和配套资金落实方案，综合设计好资金直投、政府债券、PPP模式、政府投资基金等融资方式的捆绑使用，确保国际金融组织贷款借得来、用得好、还得起，为重大项目建设、地方经济社会发展注入澎湃动能。

参考资料

1.国外优惠贷款动态[N].

https://www.ndrc.gov.cn/xwdt/ztzl/gwyhhkdt/

2.我国累计利用国际金融组织和外国政府贷款概况（2021年）[N].

http://gjs.mof.gov.cn/gongzuodongtai2019/xmdt/202207/t20220708_3825687.htm

3.世界银行贷款助推浙江经济社会发展[N].

http://www.mof.gov.cn/zhuantihuigu/cw30/ZWC/201009/t20100906_337600.htm

4.《外债管理暂行办法》[S].

5.《国际金融组织和外国政府贷款赠款管理办法》[S].

6.《国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法》[S].

7.世行贷款淮南采煤塌陷区综合治理项目取得明显成效[N].

http://czt.ah.gov.cn/czdt/czyw/146149971.html

8.基于生态系统的综合生态保护与绿色发展模式案例：中国黄山项目[J].亚行简报，189号2021年9月.

9.世行贷款浙江农村生活污水处理系统及饮水工程建设项目荣获世界银行“副行长奖”[N].

http://gjs.mof.gov.cn/tx/202208/t20220815_3833746.htm