从业务集中稽核探电信企业风险管控新思路

从业务集中稽核探电信企业风险管控新思路

文耶1  王林霞 2

1.中国移动通信集团内蒙古公司， 010010 ；2.中国移动通信集团呼和浩特分公司，010010

摘要：目前电信企业面临的风险多种多样，重视内部稽核工作对防范企业运营风险意义重大。通过创新电信企业集中稽核方式，提升稽核效能，能够促进企业业务高质量发展，提升企业风险管控能力。

关键词：电信企业；集中稽核；风险管控

近年来，在深入推进电信企业集中化发展与管理中，业务集中稽核发挥了重要作用，成为提高业务真实性、准确性和合规性，防控业务风险，促进减员增效，提升客户满意度、合作伙伴满意度和员工满意度的重要方式。

一、面临的风险情况

电信企业的风险指未来的不确定性对企业实现其经营发展战略和目标的影响，包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险、网络安全与信息系统风险等可能影响企业发展的各领域风险。本文主要围绕运营风险展开分析。目前，随着电信业务的快速发展，电信企业管理的客户规模、业务种类快速增长，对企业运营风险管理提出了更高的要求，对电信业务进行稽核，保证受理业务合理、完整、准确也更显复杂性和必要性；减少潜在风险，业务稽核将成为电信企业日常管理工作中重要的一个环节；实行严格的业务稽核是电信企业发展的迫切需要，也是建立规范有效的内控制度的必要环节。

一、创新业务集中稽核方式

（一）强化集中稽核机制

精细化管理是弥补企业管理漏洞，推动企业转型发展的重要举措；集中化则是精细化管理的重要前提。企业原有的稽核模式大部分是管理层级多级，存在耗时长、人员多、风险大的弊端，任何一个流程环节出现问题都可能对企业运营产生影响。在风险管控要求愈加严格的大环境下，稽核体系扁平化管理需求尤显迫切。因此需要在省公司层面建立省级稽核中心，条线独立，防控风险。统一依据、统一动作、统一平台，组建省级团队、整合市县稽核人员，稽核层级由多级简化为二级，实现省公司对渠道网点的直接稽核。

（二）完善集中稽核规则

根据企业管理及业务发展需要，整合现有业务规则，有效制定全方位多层次的稽核规则，利用稽核数据集中汇总和筛选便利的优势，对关键数据进行控制、筛选、提取，设定预警阈值。通过在业务受理中嵌入更精准高效的稽核规则，及时提示异常情况，降低风险事件发生的可能性。整合稽核数据，增强数据分析支撑能力，提升异动预警能力；结合企业风险管控体系，不断总结归纳稽核管理风险点，形成风险集。借助信息化支撑手段进行异动预警提醒并自动生成预警信息，及时防范风险。归纳、总结历史工单数据，逐步形成集中稽核大数据体系，打造高效的稽核体系。

（三）提升智能化稽核能力

搭建集中稽核平台，打通业务系统，改变烟囱式架构，实现各业务平台融通，并引入AI新技术，构建集中化AI智能稽核能力，提升稽核工作质量，拓展AI应用场景，实现由人工稽核到自动智能稽核的转变。运用OCR智能识别等技术，对于业务受理提交的人像、证件信息进行一致性比对，使用信息技术整理转化成结构化数据，减少稽核人员人工读取关键数据的工作量；不断探索业界前沿技术，通过IT化手段实现自动比对，解放稽核人力。在AI能力基础上，动态分析无害差错、完善稽核矩阵、调整人工稽核分单模式，持续关注并推动高危风险问题整改。

（四）主动延伸稽核触角

大力推动解决影响集中稽核实施的管理问题，实现多业务领域稽核覆盖；将不同领域业务关联，多维稽核联防风险，组建专人稽核分析团队，搭建综合性异动监控模型，挖掘数据，解剖线索，专项核查，问题见底。运用效益预演、风险画像、网业比对等方法，事前、事中、事后稽核有机结合，推动业务发展和风险防控双闭环管理。加强对成本资源、营销方案等效益稽核，提升成本及折扣使用效益。

（五）做好稽核结果应用

集中稽核作为业务管理链条中的一环，总体目标是要保障业务的正确健康发展，降低公司运营风险。因此，通过稽核工作，将发现的问题、风险进行分析，做好稽核结果应用，能够为公司业务流程的优化及精细化管理提供建议，最直接的还能通过风险控制为公司挽回可能的经济损失。具体方式包括，针对日常稽核发现的问题，按月发布集中稽核结果，提示业务管理相关单位予以关注及处理；针对典型突出问题，开展专项稽核预警提示工作，点对点通知相关单位重点关注。

二、提升风险管控能力

（一）明确风险管控工作内容

建立健全风控管理组织，完善风险管理策略与措施，形成风险识别、评估 、应对、监控、评价与报告闭环机制；加强内控制度体系建设，将风险防控要求及合规要求嵌入制度流程，严格落实问题整改；强化风控基础，借助信息化、数智化、标准化手段，提升风控管理能力；强化监督评价与考核追责。通过构建以风险管理为导向、以合规监督为重点的风控体系，持续强化风险防控成效。

（二）构建风险管控工作体系

风控工作应当实现管理要求融入各项制度，管控环节融入业务流程，控制要求融入信息系统，风控意识融入企业文化。例如利用集中稽核系统，将稽核工作深入到企业运营的整个业务流程，更好的把握风险控制点，将控制类型细分成不同的应对方法。通过信息系统进行问题反馈，还可直接植入针对业务系统的风险控制策略，实现风险控制同步无延迟，让企业的风险管控更加高效。

（三）强化闭环管理

在风险管控中，闭环管理是重要一节。围绕稽核环节，应建立监控预警模型，针对稽核出的异常建立通报、考核、优化整改制度，对处理结果进行跟踪、校验，建立闭环处理机制。持续跟踪督促整改，形成稽核闭环管理，构建起“从发现到整改再到规范”的监督闭环管理流程，把稽核工作的重心从零散发现问题、整改问题逐步转向防范企业运营风险、提升公司价值上来。

（四）拓展人员能力

在集中稽核和风险管控方面，相关的工作人员应积极履行相应职责，保证工作妥善落地。应开展各层次的风险管理类培训，不断强化风险管理教育，增强人员风险防控意识，使员工对自己工作中的潜在风险有更清晰的认知，在未来的工作中主动规避风险，预防风险，减少推诿塞责的现象。另外，在稽核工作中，应设立质检环节，规避人情稽核、严抓稽核质量，严防业务风险。

四、总结

通过业务集中稽核进行风险管控，是一个不断提升、演变的过程，要根据实际情况不断优化和完善。聚焦企业经营中的重点问题，做好集中稽核，强化稽核结果运用，既能提升稽核效能也能促进企业业务高质量发展，降低潜在的运营风险，完善企业的治理结构。

参考文献：

[1]王雨丹.电信企业业务集中稽核系统的构建与工作实施[J].中国新通信,2019(12):67-68.

[2]张萍.信息化背景下财务稽核在风险管控中的应用[J].环球市场,2020(21):108-109.