新形势下企业金融风险管理措施

新形势下企业金融风险管理措施

王洋

北京智明浩金投资管理有限公司

摘要：面对新形势下的金融挑战，企业必须高度重视金融风险管理，将其视为企业管理的核心环节之一。有效的金融风险管理不仅能够帮助企业识别、评估、监测和控制潜在风险，还能在风险发生时迅速采取应对措施，减少损失，保障企业的稳健运营。因此，本文旨在探讨新形势下企业应采取的金融风险管理措施。

关键词：新形势，企业金融，风险管理措施；

1.引言

在全球化深入发展、科技日新月异的今天，企业所处的金融环境正经历着前所未有的变革与挑战。经济结构的调整、市场竞争的加剧、金融创新的不断涌现，以及全球经济一体化的加深，都使得企业面临的金融风险更加复杂多变。这些风险不仅关乎企业的财务安全，更直接影响到企业的生存与发展。因此，本文通过深入分析当前金融环境的特点和企业面临的金融风险类型，结合国内外先进的风险管理理论和实践经验，提出一系列科学、合理、可行的风险管理措施。这些措施将涵盖风险管理体系的构建、风险监测与预警机制的完善、融资结构的优化、重点领域风险的聚焦、金融改革与开放的深化、风险管理人才的培养与引进，以及监管与合规的强化等方面，旨在为企业提供一套全面、系统的金融风险管理解决方案。

2.新形势下企业金融风险种类分析

2.1市场风险

市场风险[1]，也称为系统性风险，是指由于金融市场价格、利率、汇率等因素的波动，导致企业金融资产或负债价值发生不利变化的风险。市场风险主要包括：利率风险和汇率风险两个方面。利率风险是由于市场利率的变动，可能导致企业持有的固定收益证券价值下降，或者增加企业融资成本。汇率风险是对于跨国经营的企业而言，汇率的波动可能导致其外汇资产或负债的价值发生变动，进而影响企业的财务状况。

2.2信用风险

信用风险[1]是指交易对手未能履行其合同义务（如偿还贷款、支付利息等）而给企业带来的损失风险。这种风险广泛存在于贷款、债券投资、贸易融资等金融活动中。企业也可能因借款人或交易对手的违约行为而遭受损失，随着企业的信用评级下降可能导致其融资成本上升，甚至影响其市场声誉和融资能力。

2.3流动性风险

流动性风险是指企业无法及时以合理价格获得所需资金以满足其债务偿还、资产增长或其他财务需求的风险。由于市场条件的变化，企业可能难以在需要时以合理价格出售其资产或获得融资。同时，企业内部资金管理和调度不当，可能导致资金短缺或流动性不足。

2.4操作风险

操作风险是指由于企业内部流程、人员、系统或外部事件等因素导致的损失风险。这种风险可能源于人为错误、系统故障、欺诈行为等。企业员工也可能利用职务之便进行欺诈活动，给企业带来损失。

2.5合规风险

合规风险是指企业因违反法律、法规或监管要求而遭受损失的风险。这种风险可能源于企业内部管理不善、对法律法规了解不足或故意违法等行为。随着法律法规的不断更新和完善，企业可能因未及时适应变化而遭受损失。企业也可能因违反监管要求而面临罚款、吊销执照等处罚措施，进而引发损失。

企业面临的金融风险种类繁多且复杂多变。为了有效管理这些风险，企业需要建立完善的风险管理体系，加强风险监测和预警机制建设，提高风险管理水平和能力。同时，企业还需要根据市场环境和自身实际情况的变化不断调整和优化风险管理策略以应对新的风险挑战。

3.新形势下企业金融风险管理存在的问题

一方面是外部环境变化快速，风险识别难度增加[2]。随着全球贸易保护主义的抬头和地缘政治风险的加剧，全球经济环境变得更加复杂多变，这增加了企业面临的金融市场不确定性和风险。伴随着金融科技、区块链、人工智能等新兴技术的发展，虽然为企业金融风险管理提供了新的工具和手段，但同时也带来了新的风险和挑战，如数据安全风险、技术操作风险等。另一方面是企业内部管理不足，风险管理能力有待提升[2]。部分企业尚未建立完善的金融风险管理体系，风险管理机制不健全，风险识别、评估、监测和报告等环节存在漏洞，难以有效应对各种金融风险。一些企业高层管理人员对金融风险管理的重视程度也不够，风险管理意识淡薄，导致企业在决策过程中忽视风险因素，增加了企业面临的风险。随着金融市场的不断发展和创新，对风险管理人才的需求也在不断增加。然而，目前市场上风险管理人才相对匮乏，难以满足企业的需求。

4.新形势下企业金融风险管理的策略

4.1建立健全风险管理体系

企业应建立全面的风险管理框架，包括风险识别、评估、监测、报告和应对等环节，确保风险管理的系统性和有效性。并制定明确的风险管理政策，明确风险管理的目标、原则、方法和程序，为企业的风险管理提供指导和依据。同时，企业也应该利用大数据、人工智能等技术手段，建立风险预警系统，及时发现和预警潜在风险，提高风险应对的时效性和准确性[3]。

4.2强化内部控制和合规管理

定期对员工进行风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力，确保员工能够准确识别、评估和应对风险.积极引进具有丰富经验和专业知识的风险管理人才，提升企业的风险管理水平。采用先进的风险管理工具和方法，如风险量化模型、压力测试等，提高风险管理的科学性和精准性。同时，企业也要定期对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和合规能力，确保企业能够遵守相关法律法规和监管要求。企业更应该建立健全的内部控制体系，包括财务管理、内部审计、合规管理等环节，确保企业的各项经营活动合法合规

[4]。

4.3优化融资结构，降低融资成本

积极寻求多元化的融资渠道，包括银行贷款、债券发行、股权融资等，降低对单一融资渠道的依赖。加强企业的信用管理，提高信用评级，降低融资成本.合理利用金融衍生品等金融工具进行风险管理，如利用期货、期权等工具对冲汇率风险、利率风险等[5]。

综上所述，新形势下企业金融风险管理需要采取综合性的策略来应对各种挑战和风险。通过建立健全风险管理体系、提高风险管理能力、强化内部控制和合规管理以及优化融资结构，降低融资成本等措施，企业可以更好地应对金融市场的变化和挑战，保障企业的稳健发展。

参考文献

[1]徐俊. 基于新形势下企业金融风险管理探究 [J]. 财富生活, 2021, (20): 14-15.

[2]尹诗雯. 新形势下企业金融风险管理探究 [J]. 现代企业文化, 2022, (18): 49-51.

[3]李梦博,李怡璇. 基于新形势下企业金融风险管理研究 [J]. 现代营销(经营版), 2021, (07): 22-23.

[4]林彤. 新形势下国有企业财务风险管理存在的问题及防范措施 [J]. 中国集体经济, 2021, (15): 121-122.

[5]申秋. 新形势下企业金融风险管理措施 [J]. 商展经济, 2024, (08): 179-182.