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  • 简介:有不少"零存款"的朋友,她们大多都是按揭买房,超前消费,一边为房奴车奴卡奴的身份连连叫苦,一边却忙活得不亦乐乎。比如小月,工资都在吃饭、购物上面消费掉了,基本是月光一个。上周,她给彤彤说遇见了喜欢的人,现在准备学习理财,做个持家的女人。可她有个疑

  • 标签: 开放式基金 基金产品 分散风险 投资期 收益 申购
  • 简介:“股神”推崇指数基金在2008年股东大会上,有人问巴菲特:“假如你只有30来岁,没有什么经济来源,只能靠一份全日制工作谋生,因此根本没有多少时间研究投资,但是你已经有笔储蓄,足够维持一年半的生活开支,那么你攒的第一个一百万将会如何投资?请告诉我们具体投资的资产种类和比例配置?”

  • 标签: 指数基金 2008年 股东大会 经济来源 时间研究 生活开支
  • 简介:1.什么是基金?基金是定期定额投资基金的简称,有懒人理财之称。是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的基金中。它能够帮助投资者均衡投资成本,不必为入市择时问题而烦恼。简单来说,基金就像吃早饭,甭管烧饼麻花还是油条豆浆,这都是一天中最重要的一餐,不仅得按时吃,量还得保证。2.为何选择基金?

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  • 简介:增加收入来源、提高储蓄率、提高投资报酬率和提早投资是帮助我们达成理财目标的四种方式.然而,增加收入或提高投资报酬率,对一般人而言,是无法预估的,不过,提早投资却是可以掌握的,好比两个参加等距离竞走的人,提早出发的人,可以轻松散步,留待后来出发的人辛苦追赶,这就是提早投资的好处.

  • 标签: 投资报酬率 中国 理财产品 投资技巧
  • 简介:王女士每月退休工资3000多,她很想做点投资,于是在银行选了一只基金开始了自己的计划,心想自己只要坚持长期,不就可以坐收渔人之利了吗!可是后来王女士发现自己的这只基金在行情大涨时涨幅落后于多数基金,在行情下跌时,跌幅也超过了多数基金,王女士有些奇怪,不是只要选一只基金长期坚持就OK了吗?

  • 标签: 基金 退休工资 女士 行情 投资 银行
  • 简介:目前国内基金市场的投资方式分为两种,单笔投资和定期定额投资,后者简称“基金”,类似于银行储蓄的“零存整取”方式,即每隔一段固定时间,以固定的金额投资于同一只开放式基金。由于基金可以平均投资成本、避免选时风险,并且自动扣款、手续简便。因此也被称作“懒人投资”。由于基金的制度安排非常固定,对于投资收益而言,可作为一个给定的已知条件(常量),因此它是一个外生变量,属于外生因素;而投资时点、投资额度以及宏观经济变动等因素随时会有变动,因此它是投资收益率的内生变量,属于内生因素。

  • 标签: 基金定投 外生变量 内生变量 完整市场周期 投资收益率
  • 简介:通过将市场行情区分成震荡、熊市、牛市三种情形,比较研究基金和一次性投资的收益率与基金净值波动的关系,发现除牛市行情以外,在熊市行情和震荡平整行情下定业绩均优于一次性投资。进一步对不同类型基金产品的业绩研究发现,指数型基金最适合于采用方式,并且其所跟踪的标的指数覆盖的股票样本数越多,其的业绩越佳。不同市况下基金与一次性投资业绩的差异性可以通过负向择时风险进行合理解释。

  • 标签: 基金 定投 一次性投资 业绩差异性 负向择时风险
  • 简介:正几个月前,周先生投了某只股票型基金,每月1500元。周先生最初的想法是希望通过基金的方式来积攒一笔钱,用于支付购房首付款。今年已经27岁的周先生,每个月的税后收入大概是5500元,按照他的计划,其中的1500元用来进行基金;1800元用来交付房租;吃饭、交通、通讯、水电费等必需的花销为1500元;此外还能剩余700元自由支配。但过了段时间后,周先生就发现自己制订的基金计划给他的生活带来了不小的压力。周先生对此司非常苦恼——他甚至想终止自己的基金计划,

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  • 简介:2007年以来连险迅速成为保险业特别是银行保险渠道重要的产品类型,这类产品在投资账户运作的过程中主要基于基金选择技术,与资本市场具有高关联性。随着连险的热销和股市自2008年初开始的长期震荡调整,关于连险净值表现的评论和质疑也陆续出现。本文论述了连险所依赖的基金选择技术的发展概况、评价体系和技术指标,探讨了连险发展中所需要的市场环境和技术支持,进而从行为金融学的角度对连险的合理性做出了评价。

  • 标签: 投连险 基金选择 FOF评级 行为金融学
  • 简介:【摘要】基金顾业务是为客户提供买方顾服务,基金研和顾人员对全市场公募基金进行大类资产分类;并基于多维度的量化指标,对市场上的公募基金进行评分筛选,形成不同策略的基础库与核心池。基于优化的马科维茨资产配置模型,构建出与投资者的收益风险目标相匹配的投资组合。而随着市场的不断波动,客户的实际持仓的组合与标准组合收益会发生偏移甚至漂移,因此需要对客户持仓进行再平衡处理。

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  • 简介:日前,由发改委、财政部、商务部制定的《关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见》正式出台,解决了长期困扰创引导基金的"规范化"问题,从而将起到进一步鼓励创业投资引导基金设立、规范其运营的作用。业内专家认为,创引导基金有望在今后对国内创市场的发展起到更大的作用。在国内创业投资市场上,政府通过创业投资引导基金参与创市场已逐步成为各个高新区的"范式",但如何界定创引导基金的范围、经营方式、绩效考量等一直都没有统一的标准。指导意见将创引导基金定义为,由政府设立并按市场化方式运作的政策性基金,主要通过扶持创业投资企业发展,引导社会资金进入创业投资领域。引导基金本身不直接从事创业投资业务。

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  • 简介:2019年1月9日,亚洲基础设施投资银行董事会批准成立规模为5亿美元的信用债投资基金,正式名称为“亚洲ESG增强信用管理投资组合”,致力于推动基础设施相关债券成为一项资产类别。据了解,中国发行人所发行的债券将在组合中占相当的比重,且该组合将融合ESG投资理念,聚焦符合标准的亚洲新兴市场基建相关的借用债。

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  • 简介:大学毕业两年了,手里有点积蓄,因为保险都已经买好,所以想做点投资,但是股票不敢买,风险太大,黄金价格又在跌,我觉得基金还不错,想问下基金是不是保证赚钱?如果基金投出现亏损状态,该怎么解决?读者傅莹

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  • 简介:摘要:众所周知,“募、、管、退”是私募股权投资基金最重要的四个环节,在业务实践中,往往容易被忽视的就是“管”的环节,即后管理工作。但随着市场环境的变化,为了确保项目可以更好地完成退出,实现投资人和企业共赢的结果,后管理就显得尤为重要。本文旨在通过分析基金后管理对基金运行的重要性和重点工作,探讨基金管理人在基金后管理环节的策略研究。

  • 标签: 基金投后管理 风险控制 增值赋能
  • 简介:摘要:随着资本市场的不断发展,私募股权投资基金(PE)已经成为推动经济发展的重要力量,而后管理是投资过程中非常重要的一环。本文以私募股权投资基金为研究对象,引入后管理的角度对企业价值创造进行探究。研究发现,私募股权投资基金对企业的投资与其积极的后管理,能够显著提升被投资企业的经营效益和市场表现,进而实现企业价值的有效提升。其中,私募股权投资基金后管理,如持续提供财务、技术、战略等领域的专业指导,并推动被投资企业进行制度创新和制度完善,更是为被投资企业的成长和价值创造带来了正面推动力。同时,研究还发现,当被企业与投资基金的战略匹配度更高时,其经营效果和市场表现也会更优,从而实现价值创新的更大提升。这一发现为私募股权投资的最佳实践和后管理的完善提供了一的实证参考,对于发展我国的私募股权投资市场有重要的现实意义。

  • 标签: 私募股权投资基金 投后管理 企业价值创造 战略匹配度 经营效果